Forex Schule

Was versteht man unter Leverage?
 
Leverage - mit kleinen Beträgen Großes bewirken

In der Welt von FOREX werden Sie immer wieder auf den Begriff "Leverage" auf Deutsch "Hebel" stoßen. Worum geht es?

Leverage ist ein hilfreiches Werkzeug im FOREX- Handel. Sie sollten wissen wie ein Hebel oder Leverage funktioniert und wie Sie Ihn nutzen können. Leverage erlaubt Ihnen mit deutlich höheren Summen zu Traden als Sie selber investieren.

eToro bietet seinen Kunden die Möglichkeit, mit Fremdkapital zu Handeln, dies wird auch gerne als Margin- Handel bezeichnet. Sie müssen also keine Unsummen investieren um, hohe Gewinne erwirtschaften zu können.

Handeln Sie beispielsweise mit 100 USD und einem Leverage von 1:100, dann investiert eToro für jeden Dollar von Ihnen zusätzlich 99 Dollar. So können Sie folglich mit 100 USD den vergleichsweise großen Betrag von 10.000 USD kontrollieren. Bei eToro können Sie mit einem Leverage bis 1:400 handeln.

Denken Sie aber immer daran dass bei einem größeren Hebel nicht nur die Chancen auf Gewinn steigen, sonder auch das Risiko eines Verlustes. Bei verlässlichen Marktprognosen kann ein Leverage von 1:400 schon bei geringen Kursschwankungen zu großen Gewinnen führen. Als Einsteiger oder unklaren Trends am Markt sollten Sie aber auf jedenfall einen kleineren Hebel einsetzen, um so das Risiko eines Verlustes zu verkleinern.

Devisen werden in "Lot" (Los, Losgröße) gehandelt. Wir werden das Thema "Lot" später genauer behandeln. Kurz erklärt ist ein Lot, der minimale Betrag mit dem gehandelt werden kann. eToro handelt mit Losgrößen von 10.000 Einheiten (USD, EUR, Yen, ...).

Sie haben keine 10.000 USD, kein Problem, wir haben ja unseren Leverage. Bei einem Leverage von 1:400 können Sie schon mit 25 USD ( 25x400=10.000 ) einen Handel eröffnen.

Um mit 100 USD einen Trade zu setzen ist dem zufolge ein Leverage von mindestens 1:100 nötig ( 100x100=10.000 ).

Vorteil beim Handel mit Leverage, der maximale Verlust bei eToro ist auf die Erstinvestition des Handels beschränkt, während potentielle Gewinne praktisch unendlich groß sind. Ein Handel wird automatisch geschlossen wenn der Kurs unter den von Ihnen abgedeckten Kurs sinkt (Ausnahmefall bei extremen Marktbedingungen).

Der Leverage kann bei geschickter Handhabung Ihr bester Freund sein, aber auch Ihr größter Feind wenn Sie leichtsinnig damit umgehn. Leverage ist ein geniales Werkzeug um Gewinne zu steigern, und heute verzichtet kaum mehr ein Händler darauf.

Rechenbeispiel:
Du bist der Meinung dass wirtschaftliche Signale darauf hinweisen dass das Britische Pfund gegenüber dem US Dollar stärker wird (angenommener Kurs GBP / USD = 1,5000). Sie entschließen sich für 15.000 USD Britische Pfund zu kaufen. Bei einem Kurs von 1,5000 und 15.000 USD, erhalten Sie 10.000 GBP (ein Lot). Mit einem Leverage von 1:100 sind nur 150 USD nötig um mit diesen Handel zu eröffnen.

Ihre Prognose bestätigt sich, nach Kurzer Zeit ist der Kurs um 50 Pips gestiegen und Sie entschließen Sich zu Verkaufen (jetztiger Kurs GBP / USD = 1,5050). Nun sind die 10.000 Britischen Pfund nicht mehr 15.000 wert sondern 15.050 US Dollar wert. Der Hammer, die gewonnenen 50 USD gehen alleine auf Ihr Konto. Aus den 150 sind 200 US Dollar geworden.

Kurz gesagt:
Schon bei kleinen Kursbewegungen und geringem Eigenkapital sind mit Hilfe des Leverage enorme Gewinne für Sie möglich. 

Rollover - Übernachtposition

Die meisten Ihrer Positionen werden Sie am gleich schließen an dem Sie die Position eröffnet haben. Sollten Sie sich aber doch einmal entscheiden eine Position über Nacht zu halten, wird diese automatisch auf den nächsten Handelstag übertragen. Die übertragenen Positionen sind im Wert oft nicht identisch. Der Differenzbetrag hängt vom Währungspaar und dem Zinshöhenunterschied der beiden Währungen ab.  

Lots


Jetzt werden wir ein wenig Mathematik brauchen. In Zusammenhang mit FOREX sind Sie bestimmt schon auf die Begriffe "Pip" und "Lot" gestoßen, was wir Ihnen hier zeigen möchten ist um was es dabei geht und wie diese berechnet werden.

Nehmen Sie sich etwas Zeit, denn jeder FOREX Trader sollte darüber Bescheid wissen. Sie sollten nicht handeln bevor Sie mittels Pip Wert Gewinn oder Verlust errechnen können.

Pips 

Ein Pip ist die kleinste Einheit um die sich ein Währungspaar verändern kann, normalerweise die vierte Stelle hinter dem Komma. Wenn also der Kurs EUR / USD sich von 1,2250 auf 1,2251 erhöht dann sprechen wir von einem Pip.

Jede Währung hat einen bestimmten Wert, darum ist auch wichtig den Wert eines Pip für diese Währung errechnen zu können. Währungspaare bei denen der US Dollar die Basiswährung ist werden mit nur zwei Nachkommastellen angegeben, bei den meisten anderen Währungen sind dies vier. 


Als Beispiel nehmen wir die Paarung USD / JPY und einen Kurs von 119,80. In diesem Fall wäre ein Pip 0,1.

USD / JPY = 119,80 0,01 dividiert durch den Wechselkurs = Pip Wert 0,01 / 119,80 = 0,000834

EUR / USD = 1,2200 (ein Pip ist hier 0,0001) 0,0001 dividiert durch den Wechselkurs = Pip Wert 0,0001 / 1,2200 = (EUR) 0,00008196

Pip Wert EUR x Wechselkurs = Pip Wert USD 0,0008196 x 1,2200 = 0,00009999

USD / JPY = 119.90 Pip Wert x Lot = Veränderung pro Pip (0,01 / 119,80) x 100.000 USD = 8,34 USD pro Pip

EUR / USD = 1,1930 Pip Wert x Lot x Wechselkurs = Veränderung pro Pip (USD) (0,0001 / 1,1930) x 100.000 x 1,1930 = 10 USD pro Pip